NOTRE VISION
QUI SOMMES-NOUS ?
Olivier CERQUEIRA
Conseiller en Gestion de Patrimoine
Je découvre le conseil en gestion de patrimoine au sein d’une importante banque d’affaire que j'ai intégré en avril 1989. Ces 21 années m'ont permis de croire en une Philosophie : « L’intérêt du client est obligatoirement l’intérêt de son conseiller ».
Soucieux d’apporter un conseil autonome et impartial à mes clients, en 2010, l’évidence du choix entrepreneurial s’impose afin de perdurer cette idée.
Thierry PAUK
Conseiller en Gestion de Patrimoine
Notre expertise est spécifiquement adaptée à des personnes dont les enjeux patrimoniaux nécessitent, bien au delà des prestations classiques, des conseils et des services de gestion et d’investissement sur mesure.
Nous accompagnons nos clients dans la définition, la mise en œuvre et le suivi d’une stratégie patrimoniale
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ANCRER UNE RELATION STABLE
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APPORTER UN CONSEIL PERSONNALISÉ
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VALORISER AU MIEUX VOS PROJETS
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GÉRER EFFICACEMENT VOTRE ÉPARGNE ET VOTRE PATRIMOINE
La gestion de patrimoine est souvent assimilée au terme « fortune ». Bon nombre d’entre nous pensent à tort, qu’ils n’ont pas les ressources suffisantes pour en bénéficier.
Contrairement aux idées reçues, opter pour un conseiller en gestion de patrimoine n’est pas réservé qu’aux personnes les plus fortunées.
Il est important de bien choisir son conseiller car c’est à lui de détecter vos besoins, de trouver des solutions et de sélectionner pour vous les produits les plus adaptés
DOMAINES D'INTERVENTION
PARTICULIERS
RETRAITE
BANCAIRE
ASSURANCE VIE
CAPITALISATION
OPTIMISATION FISCALE
PRÉVOYANCE INDIVIDUELLE
OPTIMISATION RÉMUNÉRATION
PROFESSIONNELS
TRÉSORERIE
SOCIÉTÉ CIVILE
ÉPARGNE SALARIALE
PRÉVOYANCE COLLECTIVE
COUVERTURE DE L'HOMME CLEF
TRANSMISSION DE L'ENTREPRISE
ANALYSE ET GESTION BILANTIELLE
VOS GARANTIES
La sécurisation de vos avoirs : tous les contrats sont ouverts directement auprès d'établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés, qui offrent de sérieuses garanties de réputation et de solvabilité.
La responsabilité Civile Professionnelle : nos activités de démarchage financier, de CIF, de courtage d'assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité Civile et Professionnelle.
L'autonomie capitalistique du cabinet vous garantit des choix objectifs, adaptés à vos besoins. Nous sommes libres de sélectionner les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques.
La transparence sur notre tarification : nous répondrons à toutes vos questions concernant la rémunération du cabinet sous forme d'honoraires et/ou de commissions.
Une méthodologie de travail claire et vertueuse : dans le cadre de notre activité réglementée, nous sommes tenus de respecter une procédure stricte de conseil, toujours dans votre intérêt et sur la durée :
MÉTHODOLOGIE
1
BILAN
Pour identifier avec précision vos attentes et l'état de vos actifs patrimoniaux
2
ÉTUDE
De votre situation en intégrant tous les facteurs de votre environnement familial, professionnel, fiscal et juridique
3
STRATÉGIE
Selon votre profil de risque.
4
PROPOSITIONS
De vos solutions en adéquation avec vos objectifs.
5
Suivi et actualisation
De vos investissements, une veille permanente nous permet de saisir les opportunités de marché.