Cabinet gestion de patrimoine Saint-Raphael

OLTHI FINANCES

Guide en Patrimoine

QUI SOMMES-NOUS ?

Notre expertise est spécifiquement adaptée à des personnes dont les enjeux patrimoniaux nécessitent, bien au delà des prestations classiques, des conseils et des services de gestion et d’investissement sur mesure.

Nous accompagnons nos clients dans la définition, la mise en œuvre et le suivi d’une stratégie patrimoniale. Le Cabinet OLTHI FINANCES possède le statut de CIF (Conseil en Investissement Financier) qui vise à renforcer la protection des investisseurs.

SPÉCIALITÉS

NOS

EXPERTISES

Nous sélectionnons et mettons en œuvre les solutions adaptées à vos objectifs. Nous proposons une large gamme de solutions patrimoniales, sélectionnées auprès des meilleurs établissements du marché

PRODUITS DE CONJONCTURE

Co créés avec des acteurs majeurs (Société Générale, Federal Finance, Commerzbank, Morgan Stanley...), ces produits de conjoncture permettent d'optimiser les opportunités ponctuelles de Marché. Ces produits présentent les sécurisations ainsi que les garanties nécessaires. Cette recherche permanente permet une différenciation forte par rapport aux banques de dépôt et aux assureurs.

ASSURANCE-VIE

Levier majeur d'investissement pour la valorisation et la transmission de votre patrimoine. Au cœur de toute stratégie patrimoniale performante, cette solution répond parfaitement à des objectifs précis et mesurables. Sa gestion demeure toutefois complexe et exige un véritable savoir-faire.

GESTION PRIVÉE

Un spécialiste détecte des besoins, y trouve des solutions globales, et sélectionne enfin pour vous les investissements financiers les plus adaptés.

RETRAITE

Face au problème du financement du système de retraite par répartition, il devient indispensable de se constituer progressivement un complément financier. Nos solutions d’épargne individuelle s’adaptent à vos objectifs personnels tout au long de votre carrière : PERP, Madelin, Assurance-vie...

PRÉVOYANCE

Trop souvent négligé, voire purement oublié, l’audit prévoyance revêt un caractère indispensable pour être correctement couvert face aux aléas de la vie pour soi et sa famille. En toute transparence et autonomie, nous proposons une analyse et des solutions sur mesure par essence.

DÉFISCALISATION

Nous sélectionnons pour vous une offre complète de solutions de défiscalisation. Épargner pour sa retraite, investir dans des PME, acheter des forêts, autant de solutions qui correspondront à votre situation. Nous vous accompagnons tout au long de votre projet.

IMMOBILIER

À ceux qui considèrent la pierre comme une vraie solution patrimoniale de long terme, nous proposons ponctuellement des opportunités rares d’investissement. Choisis à discrétion, ces biens sélectionnés respectent nos exigences en termes de qualité, de pérennité et d’implantation. Avec des programmes éligibles aux meilleurs dispositifs fiscaux, nous négocions des prestations adaptées, toujours dans l’optique de valoriser et transmettre.

TRÉSORERIE

Face à la rentabilité quasi-nulle des placements 12-18 mois et les perspectives de rendement non satisfaisantes des supports garantis, OLTHI FINANCES propose des solutions de trésorerie spécifiques à destination des particuliers, des holdings, des associations et des institutionnels. Des produits de conjoncture permettent d’optimiser les opportunités ponctuelles de marché.

LES RISQUES

Ces solutions ne sont pas garanties. Sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendantes de l’évolutions des marchés financiers, elles présentent plusieurs risques : risque de perte en capital, risque de faible liquidité et d'investissement dans des sociétés non cotées, risque lié au niveau des frais, risque lié à l'investissement dans des petites capitalisations sur des marchés non réglementés.